Uma venda feita hoje nem sempre vira dinheiro disponível hoje. Se o cliente paga em 30 dias e o fornecedor vence antes, surge um intervalo que precisa ser planejado.
O que observar
Comece com três registros simples:
- Entradas: valores recebidos e datas previstas de recebimento.
- Saídas: fornecedores, folha, tributos e demais despesas, com seus vencimentos.
- Saldo projetado: quanto deverá restar em cada semana depois desses pagamentos.
Revise a projeção com frequência e compare o previsto com o que realmente aconteceu. Assim, uma falta de caixa pode aparecer antes do vencimento das contas, dando tempo para avaliar prazos, compras e necessidades de capital de giro.
Inclua até as despesas pequenas. Observe também o estoque e mantenha as finanças pessoais separadas das contas da empresa. Essas práticas ajudam a enxergar o custo real da operação e a tomar decisões com informações mais confiáveis.